Sessanta milioni di euro l’anno scivolano attraverso regali virtuali nelle dirette TikTok. Migliaia di spettatori, davanti allo schermo, trasformano soldi veri in monete digitali, alimentando un meccanismo che sembra semplice, ma in realtà nasconde un intreccio complesso. Da Napoli a Las Vegas, le autorità cercano di ricostruire questi flussi, mettendo sotto la lente movimenti di denaro che non tornano del tutto e connessioni con ambienti poco chiari. Non sono dati ufficiali, ma stime inquietanti che mettono in discussione i confini tra intrattenimento e possibili operazioni illecite, in un universo digitale in continua evoluzione.
Come funzionano i soldi nelle dirette TikTok e i regali virtuali
Le dirette su TikTok si animano grazie agli spettatori che trasformano i loro soldi in monete virtuali, acquistate tramite App Store o Google Play. Con queste monete si comprano regali che appaiono sullo schermo durante la diretta, con il nome di chi li invia. Ma il valore reale di questi regali non arriva al creator in modo diretto o pari a quanto speso. TikTok usa un sistema di “diamanti”, una sorta di ricompensa digitale per i creator, calcolata in base ai regali ricevuti e alla loro popolarità.
Questi diamanti non si trasformano subito in euro, e il pagamento finale dipende da programmi di monetizzazione e regole della piattaforma. Per esempio, se uno spettatore spende 100 euro in regali, il creator non incassa quella cifra per intero, né c’è una divisione standard. L’Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato ha chiesto a TikTok più trasparenza su questi meccanismi, obbligandola a spiegare chiaramente costi e guadagni per evitare fraintendimenti su quanto effettivamente guadagnano i creator e quanto spendono gli utenti.
L’inchiesta che smaschera rapporti sospetti tra creator e grandi donatori in Campania
Nel 2024, l’inchiesta “The Lion” firmata dalla giornalista Ilenia Cavaliere e pubblicata da Fanpage ha messo a nudo possibili circuiti di riciclaggio dietro i regali virtuali. Per oltre un anno, Cavaliere si è finta aspirante creator, seguendo i flussi di donazioni tra Napoli e Las Vegas. È emerso chiaramente come alcuni grandi finanziatori inviino regali costosi sempre agli stessi creator, creando un sistema di scambi reciproci in cui le donazioni vengono restituite durante le dirette.
Il volume stimato di questi scambi si aggira intorno ai 60 milioni di euro l’anno, ma si tratta della somma complessiva dei regali virtuali, non di denaro riciclato accertato. Oltre il 90% delle donazioni sospette arriva dalla Campania. Tra i protagonisti spicca “Zio Berluscone”, creator napoletano con mezzo milione di follower, noto per l’ostentazione di lusso e legami familiari con ambienti vicini alla criminalità organizzata del clan Cristiano di Arzano. L’inchiesta racconta come i suoi primi guadagni siano arrivati durante un periodo di arresti domiciliari e riporta sue dichiarazioni su una presunta protezione di certi profili da parte di contatti interni a TikTok.
Criminalità organizzata e istituzioni: i rischi e le risposte
Il procuratore di Napoli, Nicola Gratteri, ha messo in chiaro un fatto: la criminalità organizzata ormai sfrutta i social per affari illeciti e riciclaggio. La Commissione parlamentare antimafia, guidata da Chiara Colosimo, ha acceso i riflettori sui live TikTok, confermando che il fenomeno è sotto esame per valutarne i rischi e pensare a possibili interventi.
TikTok ha risposto alle accuse spiegando di effettuare controlli sull’identità dei creator, di mettere limiti alle transazioni e di usare sistemi per scovare frodi e abusi. Ha anche smentito che Claudio Yong Ke, citato nell’inchiesta, rappresenti ufficialmente la società. Alcuni creator coinvolti, tra cui Zio Berluscone e Luigi Ruotolo, hanno criticato il modo in cui sono state raccolte le registrazioni e hanno detto di non poter controllare le donazioni ricevute. Online si è acceso il dibattito sulla difficoltà di distinguere tra sfera personale e possibili manipolazioni.
Riciclaggio e legge: cosa rischiano chi usa regali virtuali per operazioni illecite
La legge italiana, all’articolo 648-bis del Codice Penale, punisce chi nasconde o trasferisce soldi sporchi, con pene da quattro a dodici anni di carcere e multe salate. Se chi ha commesso la frode usa quei soldi per operazioni finanziarie, si parla di autoriciclaggio, punito con due-otto anni di reclusione .
Nel caso dei regali virtuali, il pericolo nasce se ci sono accordi tra donatori e creator per muovere soldi illeciti e spartire guadagni consapevolmente. La Cassazione ha stabilito che anche ricevere piccole parti di somme criminali può configurare il reato, soprattutto se si frazionano i pagamenti per rendere tutto più difficile da tracciare.
Dimostrare una rete di riciclaggio via regali virtuali significa collegare fondi sporchi, account coinvolti, donazioni, ricompense e movimenti di denaro successivi. Le tracce ci sono, grazie alle registrazioni elettroniche degli acquisti e dei pagamenti, ma resta possibile qualche abuso, come confermato da recenti sentenze della Corte Suprema.
Chi controlla i soldi delle dirette TikTok e come funziona la vigilanza
Il controllo dei soldi spesi e ricevuti nelle dirette TikTok coinvolge più soggetti con ruoli diversi. Le banche e i servizi di pagamento tengono traccia degli acquisti delle monete. TikTok conserva i dati sui regali, chi li riceve e le ricompense assegnate. Per scoprire eventuali circuiti sospetti, serve incrociare queste informazioni.
La legge italiana impone agli intermediari finanziari di verificare l’identità dei clienti e segnalare alla UIF operazioni sospette, valutando importi e frequenza. TikTok dice di fare controlli sull’identità degli utenti sopra certe soglie e di usare strumenti per individuare comportamenti anomali.
L’applicazione delle regole antiriciclaggio cambia a seconda del ruolo di chi opera. Creator e agenzie possono lavorare in modo indipendente, con contratti propri. In caso di transazioni con carte clonate, la legge italiana prevede che il titolare possa contestare gli addebiti e chiedere il rimborso, spostando agli intermediari l’onere della prova, purché la segnalazione arrivi in tempo.
I controlli restano fondamentali per evitare abusi in un sistema digitale in crescita, che unisce socialità, intrattenimento e flussi di denaro sempre più complessi.